עריכת צוואה

לשאלון העזר לבניית צוואה

מתי כדאי לערוך צוואה?

בלי צוואה, העיזבון מתחלק בין היורשים לפי הדין. צוואה נדרשת כשרוצים חלוקה אחרת, או כשרוצים למנוע מחלוקת. המצבים השכיחים:

• בני זוג שרוצים שכל הרכוש יעבור קודם לבן הזוג שנותר, ורק אחריו לילדים.
• משפחה שיש בה ילדים מנישואים קודמים.
• רצון לתת לאחד הילדים יותר, פחות, או נכס מסוים, למשל דירה.
• בני זוג שאינם נשואים, או רצון להוריש למי שאינו קרוב משפחה.
• נכס שלא רוצים שיימכר, או יורש שאינו יכול לנהל רכוש בעצמו.

אילו סוגי צוואות יש?

• צוואה בעדים (סעיף 20). צוואה בכתב, עם תאריך, שהמצווה חותם עליה בפני שני עדים אחרי שהצהיר בפניהם שזו צוואתו. העדים מאשרים בחתימתם, באותו מעמד, שהמצווה הצהיר וחתם. זו הצורה הנפוצה.
• צוואה נוטריונית (סעיף 22). צוואה בפני רשות נעשית בפני שופט, רשם או חבר בית דין דתי, ולעניין זה דין נוטריון כדין שופט (סעיף 22(ז)). הצוואה נקראת בפני המצווה, הוא מצהיר שזו צוואתו, והנוטריון מאשר זאת בחתימתו. צוואה כזו היא ראיה לכאורה לכך שהמצווה עשה אותה ביום ובמקום הנקובים בה (סעיף 22(ו)). להרחבה ראו צוואה נוטריונית באתר הנוטריון של המשרד.
• צוואה בכתב יד (סעיף 19). צוואה שכולה כתובה בידי המצווה, נושאת תאריך שכתב בידו וחתומה בידו.
• צוואה בעל-פה (סעיף 23). רק למי שהוא שכיב מרע או רואה את עצמו, בנסיבות שמצדיקות זאת, מול פני המוות, בפני שני עדים. היא בטלה חודש אחרי שהנסיבות חלפו והמצווה עודו בחיים.

מהי צוואה הדדית?

לפי סעיף 8א לחוק הירושה, בני זוג רשאים לערוך צוואות מתוך הסתמכות של כל אחד מהם על צוואת האחר, בשני מסמכים שנערכו באותה עת או במסמך אחד. הייחוד של צוואה הדדית הוא בדרך הביטול:

• בחיי שני בני הזוג: מי שמבקש לבטל את צוואתו מוסר הודעה בכתב לבן הזוג השני. נמסרה ההודעה, בטלות שתי הצוואות.
• אחרי מות אחד מבני הזוג, לפני חלוקת העיזבון: בן הזוג שנותר ומבקש לבטל את צוואתו מסתלק מכל מה שהוא אמור לקבל לפי הצוואה ההדדית של המנוח.
• אחרי חלוקת העיזבון: עליו להשיב לעיזבון את מה שירש, או את שוויו.

הכללים האלה חלים כשאין בצוואות הוראה אחרת. הוראה ששוללת לחלוטין את הזכות לבטל את הצוואה בחיי שני בני הזוג בטלה (סעיף 8א(ג)). לכן בצוואה הדדית מחליטים מראש אם בן הזוג שנותר יהיה רשאי לשנות את צוואתו, ומה יקרה אם יינשא שוב.

מה עלול לפסול צוואה?

• כשרות. צוואה של קטין, של מי שהוכרז פסול דין, או שנעשתה כשהמצווה לא ידע להבחין בטיבה של צוואה, בטלה (סעיף 26).
• השפעה בלתי הוגנת. הוראת צוואה שנעשתה מחמת אונס, איום, השפעה בלתי הוגנת, תחבולה או תרמית בטלה (סעיף 30).
• מעורבות של נהנה. הוראת צוואה שמזכה את מי שערך אותה, היה עד לעשייתה או לקח חלק אחר בעריכתה, או את בן זוגו של אחד מאלה, בטלה (סעיף 35). לכן יורש אינו משמש עד לצוואה ואינו מעורב בעריכתה.
• עדים. קטין ומי שהוכרז פסול דין אינם כשרים להיות עדים (סעיף 24).
• פגם בצורה. כשמרכיבי היסוד מתקיימים ואין ספק שהצוואה משקפת את רצונו החופשי והאמיתי של המצווה, אפשר לקיים אותה למרות פגם בצורתה (סעיף 25). עדיף לא להגיע לשם.

צוואה היא מעשה אישי: היא נעשית רק בידי המצווה עצמו (סעיף 28). לכן נכון שהמצווה ייפגש עם עורך הדין לבדו, בלי היורשים.

איך משנים או מבטלים צוואה?

המצווה רשאי לבטל את צוואתו בכל עת, בביטול מפורש באחת הצורות לעשיית צוואה או בהשמדת הצוואה (סעיף 36(א)). צוואה חדשה מבטלת את הקודמת במידה שהוראותיה סותרות אותה, גם בלי ביטול מפורש (סעיף 36(ב)). התחייבות לעשות צוואה, לשנות אותה או לבטל אותה, או שלא לעשות זאת, אינה תופסת (סעיף 27).

כדאי לבדוק את הצוואה מחדש אחרי שינוי משמעותי: נישואין, גירושין, לידה, פטירה של יורש, קנייה או מכירה של דירה.

איך נערכת צוואה במשרד? ארבעה שלבים

1. פגישה אישית. בירור המשפחה, הרכוש והרצון של המצווה, לבדו.
2. טיוטה. ניסוח הצוואה, כולל הוראות למקרה שיורש ילך לעולמו לפני המצווה.
3. חתימה. בפני שני עדים שאינם נהנים, או בפני הנוטריון בצוואה נוטריונית.
4. שמירה והפקדה. מי שעשה צוואה רשאי להפקיד אותה אצל הרשם לענייני ירושה (סעיף 21).

אפשר לערוך צוואה באנגלית?

כן. למי שאינו קורא עברית אפשר לערוך את הצוואה באנגלית (צוואה אנגלית), או לערוך אותה בעברית ולצרף תרגום. בצוואה בפני רשות, כשהצוואה כתובה בלשון שהמצווה אינו מבין, היא נקראת בפניו בתרגום ללשון שהוא מבין, והמתרגם מאשר זאת על פני הצוואה (סעיף 22(ג)).

אילו מסמכים משלימים את הצוואה?

צוואה עוסקת במה שיקרה אחרי המוות. למצב שבו אדם חי אך אינו יכול עוד לקבל החלטות נועדו מסמכים אחרים: ייפוי כוח מתמשך, ומסמך הבעת רצון, שבו אדם מביע את רצונו בשאלה מי יתמנה לו אפוטרופוס אם יידרש. את שניהם עורכים לפי חוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות.

מה להביא לפגישה

• תעודת זהות.
• פרטי בני המשפחה והיורשים המיועדים.
• רשימת הנכסים העיקריים: דירות, חשבונות, זכויות.
• צוואה קודמת או הסכם ממון, אם יש.

לוח זמנים ועלות

לוח זמנים: צוואה רגילה נערכת בדרך כלל בפגישה אחת או שתיים.

עלות: שכר עריכת הצוואה נקבע מראש לפי מורכבותה. בצוואה נוטריונית נוסף עליו שכר הנוטריון על האישור, שקבוע בתקנות וזהה אצל כל נוטריון. למחשבון שכר הנוטריון.

שאלון עזר לבניית צוואה

השאלון מרכז את הפרטים שעורך הדין צריך כדי לערוך את הצוואה: סוג הצוואה, המשפחה, הרכוש, מי יורש מה והוראות מיוחדות. לכל שאלה מצורף הסבר, והשאלות מותאמות לסוג הצוואה שתבחרו.

חשוב לדעת: הפרטים שתמלאו עוברים לעורך הדין, והוא יערוך את הצוואה לפיהם. האתר אינו מפיק צוואה, ולא תקבלו צוואה מוכנה: הפרטים נשלחים במייל למשרד בלבד. בסוף השאלון יש למלא פרטים ליצירת קשר, כדי שעורך הדין יחזור אליכם.

רוצים לערוך צוואה?

אפשר לקבוע פגישה לעריכת צוואה חדשה, לעדכון צוואה קיימת או לבדיקה של צוואה שנערכה בעבר. אחרי פטירה, ראו ירושה ועיזבון.